存款5万以上新规定
答：关于五万元以上存款的新规定：个人单笔存入五万元以上或外币等值1万美元以上的，须进行身份登记。当存款金额大于5万元时，银行要求提供身份信息和资金来源，并不违反规定，而是按照规定进行操作，也不一定是为了打听存款人的隐私。这条规定的目的，就是为了预防“洗钱”，毕竟钱的流动并不好监管。大额存单最...
答：2023存款5万元以上规定如下:1.个人存取款超过5万元需要登记。2.自今年3月1日起,商业银行、农村合作银行、信用社、村镇银行等将正式实施个人存取金额超过5万元以上或者外币等值1万美元以上的,需要识别并核对用户身份。3.减免个别收费项目,自今年开始,一方面银行借记卡年费得到了免减,虽然之前已经有很多银行...
答：2022年3月1日起个人在银行存取款人民币5万及以上（外币等值1万美元）需要登记资金用途和来源。该措施是根据反洗钱要求设置的，也为了防止用户避税。当前银行存取款5万及以上需要身份证办理，存款不需要预约，取款5万及以上需要提前一个工作日预约，若当天银行库存现金比较多，那么不需要预约，直接取款即可。
答：法律解析:2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取款业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。不过，目前这一规定被叫停。法律依据:《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理...
答：2023年存款5万以上规定 金额超过这些，就需要向银行提供收入证明，若是无法提供，银行或许会不让其将钱存放其中。根据央行等部门公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔这些金额现金...
答：目前,中国的储蓄规模很大,人均存款达到63万元。这是因为中国居民基本上把银行存款作为首选。在美国,60%的居民存款低于1000美元。如果说最爱存钱的国家,中国人应该是第一位的。现在我们把钱存入银行,也是基于防患于未然的想法。然而,近年来,我国金融犯罪频发。国家正在打击金融领域的犯罪。银行还推出了许多新规定,如取消...
答：- 当日单笔或累计交易人民币五万元以上（含五万元）、外币等值一万美元以上（含一万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。- 非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币两百万元以上（含两百万元）、外币等值二十万美元以上（...
答：2023存款5万元以上的规定是指金融机构在开展业务时，对于个人存取款5万元（含）以上的，需要核实身份并登记资金来源和用途。这个规定的出台主要是为了打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，保障金融安全。通过登记资金来源和用途，金融机构可以更好地了解客户的资金流动情况，发现异常交易及时报告，从而有效防范金融...
答：法律分析：根据我国相关法律规定，可疑交易标准如下：1、如果一天时间内个人支付、汇款存款交易的金额超过了五万元的则属于可疑交易；2、如果一企业的一天的资金流动量，包括转账汇款取款等交易超过200万的则属于可疑交易；3、如果企业一天内进行了大量的多次的与自己企业本身运营内容无关的交易则属于可疑交易...
安巧18155999731问：
银行卡里存钱有最高限额吗??如果有是多少?? -
东山区洁面说：
—— 银行卡存钱是没有上限的. 银行卡ATM存取才会有上限,中国银监会为了防止不正当资金流动,规定各大银行自助银行的CRS存款机24小时存款上限为5万元、ATM取款机24小时取款上限为2万元. ATM机存钱:首先你选择的ATM机是带有存款功能的,接着就是你有银行卡或者卡号就可以了,有卡的话插进去,提示你输入密码,选择存款,再就是它会打开一个放钱的小抽屉,你放钱进去(注意不能有折的,要全部展开,否则会退钱的)按确定就可以了,退出系统后要记得取回卡/无卡的就选择无卡存款,不用输密码,后面的操作一样的.
安巧18155999731问：
关于银行办理大额现金存取款的规定 -
东山区洁面说：
—— 储蓄机构办理大额支付现金业务,对储户身份确认的特殊环节,就是审查取款人的身份证件.依照银发(1997)363号等文件的规定,对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的,应当审核取款人的身份证件.这里应当注意以下几点:...
安巧18155999731问：
往银行里存钱超过5万需要身份证吗?
东山区洁面说：
—— 其实存款超过5万需要出示身份证件确实是规定: 2007年,由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,从此个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提交身份证件;如果个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金、汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件.
安巧18155999731问：
银行存款有没有规定最多存多少钱?一般的银行定期存款有没有规定一次
东山区洁面说：
—— 一般的银行定期存款,是没有最多存多少钱的规定的!不过个人人民币教育储蓄50元起存,每户本金最高限额为2万元,这个储种有最高限额的规定. 以下的,作为补充吧...
安巧18155999731问：
工行现金存款超过5万元需要实名制? -
东山区洁面说：
—— 不超过五万也需要实名制,只不过不需要出示证件,超过五万元存取款或转账等必须有持卡人身份证原件以及代理人证件.这是反洗钱规定需要提供的.
安巧18155999731问：
5万元以上存款银行有什么规定
东山区洁面说：
—— 没什么特殊规定啊,很多理财产品是5W起的,取款5W要先预约.
安巧18155999731问：
银行卡最多能存多少钱? -
东山区洁面说：
—— 银行对用户银行卡最多存款没有要求限制,但大额取款是有限制要求的.补充:1.根据银行“大额现金支付管理”规定:改进储蓄账户现金支付管理,要继续认真执行“存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密”的原则.2.从文到之日起,对一日一次性从储蓄账户(含银行卡户)提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件,并经储蓄机构负责人核实后予以支付.3.其中一次性提取现金20万元(含20万元)以上的,应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约,以便银行准备现金.
安巧18155999731问：
5万元以上存款需提供代理人和被代理人身份证吗
东山区洁面说：
—— 这个是不需要的
安巧18155999731问：
银行卡里存钱有最高限额吗??如果有是多少?? -
东山区洁面说：
—— 存款是没有上限的
安巧18155999731问：
我银行卡里能存5万以上的钱吗,低保能被取消吗 -
东山区洁面说：
—— 能.低保是自己的收入和财产无法保障基本生活,您存款5万,基本生活应该是没问题的,若果发现一定会被取消.望采纳
